AGB & Datenschutzerklärung

Lietha & Partner GmbH

1. Anbieter / Impressum

Lietha & Partner GmbH
Stelleweg 41
7000 Chur, Schweiz

Telefon: +41 76 540 22 93
E-Mail: info@liethapartner.ch

Vertretungsberechtigte Person
Geschäftsführer: Leandro Tobias Lietha

Rechtsform / Register
Gesellschaft mit beschränkter Haftung (GmbH)
Handelsregister Kanton Graubünden
HR-Nr.: CH-170.4.018.988-2
UID: CHE-251.145.986

Aufsichtsrechtliche Registrierung
Lietha & Partner GmbH ist als ungebundene Versicherungsvermittlerin gemäss Art. 45 Versicherungsaufsichtsgesetz (VAG) im FINMA-Register eingetragen.
FINMA-Nr.: F01356931 / F01200268

Rechtliche Dokumente
Doppelmandat – Lietha & Partner GmbH (PDF)
Beraterinformation – Lietha & Partner GmbH (PDF)

Stand: Januar 2026

2. Geltungsbereich

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (AGB) sowie die Datenschutzerklärung regeln sämtliche Geschäftsbeziehungen zwischen Lietha & Partner GmbH und ihren Kundinnen und Kunden (Privat- und Geschäftskunden), unabhängig davon, ob die Leistungen persönlich, telefonisch, schriftlich oder elektronisch erbracht werden.

Abweichende Vereinbarungen bedürfen der schriftlichen Form (inkl. E-Mail).

3. Tätigkeitsmodell & rechtliche Einordnung

3.1 Privatkunden – Versicherungsvermittlung (Art. 45 VAG)

Lietha & Partner GmbH handelt gegenüber Privatkunden als ungebundene Versicherungsvermittlerin.
Sie steht in keinem Abhängigkeitsverhältnis zu Versicherungsunternehmen und ist nicht verpflichtet, Produkte eines bestimmten Anbieters zu vermitteln.

3.2 Geschäftskunden (KMU) – Maklermandat

Für Unternehmen (KMU) erbringt Lietha & Partner GmbH ihre Dienstleistungen in der Regel auf Basis eines Maklermandats.
Dabei handelt Lietha & Partner GmbH als Sachwalterin der Kundeninteressen gegenüber Versicherern und weiteren Marktteilnehmern.

Der konkrete Umfang (z. B. Vollmacht, Betreuung, Ausschliesslichkeit) ergibt sich aus dem jeweiligen Makler- oder Mandatsvertrag.

4. Dienstleistungen

Lietha & Partner GmbH erbringt insbesondere folgende Leistungen:

Versicherungs- und Vorsorgeberatung für Privat- und Geschäftskunden
Analyse, Optimierung und Verwaltung von Versicherungsportfolios
Vermittlung von Versicherungs-, Vorsorge- und Finanzprodukten
Unterstützung bei Schadenfällen und Leistungsabklärungen
Risikoanalysen, Finanz- und Steuerberatung
Treuhand- und administrative Dienstleistungen im Rahmen des Gesellschaftszwecks

Ein bestimmter wirtschaftlicher oder steuerlicher Erfolg wird nicht geschuldet.

5. Zustandekommen des Mandats

Ein Mandat kommt zustande, sobald:

ein Auftrag mündlich, schriftlich oder elektronisch erteilt und angenommen wird, oder
Lietha & Partner GmbH eine Beratung oder Tätigkeit faktisch aufnimmt.

Lietha & Partner GmbH kann Mandate ohne Angabe von Gründen ablehnen (z. B. bei Interessenkonflikten).

6. Vergütung

Die Vergütung erfolgt je nach Mandat durch:

Courtagen/Provisionen von Produktanbietern
Honorarvereinbarungen mit der Kundschaft
Kombinationen daraus

Die Art der Entschädigung wird transparent offengelegt.
Provisionen gelten als branchenüblich und stehen Lietha & Partner GmbH zu, sofern nichts anderes vereinbart ist.

7. Haftung

Lietha & Partner GmbH haftet ausschliesslich für direkte Schäden, die vorsätzlich oder grobfahrlässig verursacht wurden.
Die Haftung ist – soweit gesetzlich zulässig – auf die Deckung der bestehenden Berufshaftpflichtversicherung begrenzt.

Keine Haftung besteht insbesondere für:

Entscheidungen der Kundschaft
Leistungen oder Solvenz von Versicherern oder Drittanbietern
indirekte Schäden oder entgangenen Gewinn

8. Vertraulichkeit

Alle im Rahmen der Mandatsführung erhaltenen Informationen werden vertraulich behandelt.
Diese Pflicht gilt auch nach Beendigung des Mandats.

9. Datenschutz (DSG / revDSG)

9.1 Verantwortliche Stelle

Lietha & Partner GmbH
Stelleweg 41, 7000 Chur
info@liethapartner.ch

9.2 Bearbeitete Daten

Bearbeitet werden insbesondere:

Stammdaten
Vertrags- und Mandatsdaten
Finanz- und Versicherungsdaten
Kommunikations- und technische Nutzungsdaten

9.3 Zweck der Bearbeitung

Durchführung von Beratungs- und Vermittlungsmandaten
Einholung und Vergleich von Offerten
Schaden- und Leistungsabwicklung
Erfüllung gesetzlicher Pflichten
Betrieb und Sicherheit der Website

9.4 Weitergabe

Eine Weitergabe erfolgt nur, soweit dies für die Mandatsausführung notwendig ist oder gesetzlich vorgeschrieben wird (z. B. Versicherer, Behörden, IT-Dienstleister).

9.5 Datenbearbeitung im Ausland

Grundsätzlich erfolgt die Datenbearbeitung ausschliesslich in der Schweiz.
Eine Übermittlung ins Ausland erfolgt nur mit ausdrücklicher Zustimmung oder zwingender Notwendigkeit.

9.6 Rechte der betroffenen Personen

Betroffene Personen haben insbesondere Anspruch auf Auskunft, Berichtigung, Löschung und Widerruf erteilter Einwilligungen.

10. Kommunikation

Die Kommunikation kann per Post, Telefon, E-Mail oder elektronischen Kanälen erfolgen.
Mit der Nutzung elektronischer Kommunikationsmittel akzeptiert die Kundschaft die damit verbundenen Risiken.

11. Vertragsdauer & Kündigung

Mandate bestehen auf unbestimmte Zeit, sofern nichts anderes vereinbart ist.
Beide Parteien können unter Einhaltung einer angemessenen Frist kündigen.

12. Anwendbares Recht & Gerichtsstand

Es gilt ausschliesslich Schweizer Recht.
Gerichtsstand ist Chur, soweit keine zwingenden gesetzlichen Bestimmungen entgegenstehen.

13. Salvatorische Klausel

Sollten einzelne Bestimmungen unwirksam sein, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Regelungen unberührt.